金融業(yè)與貨幣打交道，天然面臨著較高的道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，必須始終堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作，不能胡作非為、突破底線

要不斷創(chuàng)新方式方法，推動(dòng)法治宣傳教育常態(tài)化制度化，讓金融從業(yè)者真正秉承合規(guī)理念、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線

宣讀起訴狀、答辯、舉證、質(zhì)證、辯論……江西撫州南豐縣，一場(chǎng)以金融借款合同糾紛案為素材的模擬法庭在當(dāng)?shù)匾患毅y行舉行。法院工作人員擔(dān)任審判員，銀行職工分別扮演原告、被告角色，高度還原庭審全過(guò)程，為現(xiàn)場(chǎng)觀摩的60多名金融機(jī)構(gòu)代表上了一堂生動(dòng)的法治課。各地生動(dòng)的普法實(shí)踐，引導(dǎo)廣大金融從業(yè)者依法合規(guī)開(kāi)展工作，為推進(jìn)金融法治建設(shè)提供助力。

“法者，天下之準(zhǔn)繩也。”金融業(yè)與貨幣打交道，天然面臨著較高的道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，必須始終堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作，不能胡作非為、突破底線。在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開(kāi)班式上，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)“積極培育中國(guó)特色金融文化”，其中一個(gè)重要方面就是“依法合規(guī)，不胡作非為”。新時(shí)代以來(lái)，從強(qiáng)化反壟斷、防止資本無(wú)序擴(kuò)張、依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，到建立金融領(lǐng)域定期修法協(xié)調(diào)機(jī)制、推進(jìn)金融領(lǐng)域修法工作進(jìn)程，從夯實(shí)債券市場(chǎng)法律基礎(chǔ)、持續(xù)加大對(duì)違法違規(guī)行為打擊力度，到嚴(yán)厲打擊非法集資、加強(qiáng)金融監(jiān)管執(zhí)法等，我國(guó)金融法治建設(shè)扎實(shí)推進(jìn)。充分發(fā)揮法治的引領(lǐng)規(guī)范保障作用，不斷增強(qiáng)金融從業(yè)者法治意識(shí)、合規(guī)意識(shí)，才能為我國(guó)金融高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。

中華優(yōu)秀傳統(tǒng)法律文化蘊(yùn)含豐富法治思想和深邃政治智慧。“不別親疏，不殊貴賤，一斷于法”“雖有巧目利手，不如拙規(guī)矩之正方圓也”“奉法者強(qiáng)則國(guó)強(qiáng)，奉法者弱則國(guó)弱”，無(wú)不體現(xiàn)著對(duì)法律、規(guī)則的重視。金融領(lǐng)域是強(qiáng)監(jiān)管、重規(guī)則的領(lǐng)域，金融運(yùn)營(yíng)特別講究依法合規(guī)。回顧歷史，我國(guó)古代票號(hào)能穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，就離不開(kāi)嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度：票號(hào)的掌柜和店員之間相互監(jiān)督，東家和股東也會(huì)定期督查，以防出現(xiàn)內(nèi)部紕漏。今天，實(shí)現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展，更需要金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員嚴(yán)格遵紀(jì)守法，遵守金融監(jiān)管要求，自覺(jué)在監(jiān)管許可的范圍內(nèi)依法經(jīng)營(yíng)，不能靠鉆法規(guī)和制度空子、規(guī)避監(jiān)管來(lái)逐利，而要讓尊崇法律、敬畏規(guī)則、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為思想自覺(jué)、行動(dòng)自覺(jué)。

立法是法治的基礎(chǔ)，良法是善治的前提。涵養(yǎng)法治意識(shí)、推進(jìn)金融法治建設(shè)，首先要做好金融立法工作。中央金融工作會(huì)議指出：“要加強(qiáng)金融法治建設(shè)，及時(shí)推進(jìn)金融重點(diǎn)領(lǐng)域和新興領(lǐng)域立法，為金融業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。”近年來(lái)，新證券法、期貨和衍生品法等陸續(xù)出臺(tái)；金融穩(wěn)定法立法穩(wěn)步推進(jìn)；最高法先后就科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、北交所出臺(tái)司法保障意見(jiàn)；數(shù)量眾多、更為細(xì)化的部門規(guī)章和規(guī)范性文件不斷推出……我國(guó)金融立法不斷完善，立法質(zhì)量和效率不斷提升。進(jìn)一步織密金融法網(wǎng)、補(bǔ)齊制度短板，將為培育中國(guó)特色金融文化提供良好土壤。同時(shí)，徒法不足以自行。不斷完善金融監(jiān)管體制機(jī)制，讓金融監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，才能真正把法律和制度優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為治理效能，確保金融業(yè)在法治軌道上行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

明法于心，守法于行。只有銘刻在人們心中的法治，才是真正牢不可破的法治。形成依法合規(guī)的金融文化，要在入腦入心上下功夫。舉辦“防范金融犯罪”合規(guī)培訓(xùn)暨警示教育活動(dòng)；將法治文化培育工作納入法律風(fēng)險(xiǎn)管理考評(píng)指標(biāo)，發(fā)揮考核指揮棒作用；開(kāi)展清廉金融文化及合規(guī)建設(shè)網(wǎng)絡(luò)知識(shí)問(wèn)答活動(dòng)，以“賽”促學(xué)、以學(xué)促用……各地金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展內(nèi)容豐富、形式多樣的法治宣傳教育，讓警鐘長(zhǎng)鳴，讓敬畏常在。前進(jìn)道路上，要不斷創(chuàng)新方式方法，推動(dòng)法治宣傳教育常態(tài)化制度化，讓金融從業(yè)者真正秉承合規(guī)理念、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線，在金融領(lǐng)域形成依法合規(guī)的濃厚文化氛圍。

依法合規(guī)是金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基石。新征程上，更好發(fā)揮法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的保障作用，加強(qiáng)金融法治建設(shè)，讓依法合規(guī)的意識(shí)牢牢扎根在廣大金融從業(yè)者心間，厚植中國(guó)特色金融文化，我們就一定能推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展，為金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)提供堅(jiān)實(shí)保障。

來(lái)源：《 人民日?qǐng)?bào) 》2024年02月26日  第 05 版