序號

產(chǎn)品名稱

產(chǎn)品要素

   1

幸福99豐裕固收386天25128期理財(cái)A款

行內(nèi)產(chǎn)品代碼

FYG25128A

全國理財(cái)網(wǎng)登記編碼

Z7002225000243

產(chǎn)品類型

公募、封閉式凈值型、固定收益類、非保本浮動(dòng)收益型

發(fā)行機(jī)構(gòu)

杭銀理財(cái)

風(fēng)險(xiǎn)等級

中低風(fēng)險(xiǎn)

認(rèn)購期

2025.7.2-2025.7.7

成立日

2025.7.8

產(chǎn)品期限

386天

起購及遞增金額

1元起購，以1元整數(shù)倍遞增。

產(chǎn)品運(yùn)作方式

封閉式

業(yè)績比較基準(zhǔn)及說明

業(yè)績比較基準(zhǔn)（年化）：2.50%-2.80%

業(yè)績比較基準(zhǔn)說明：本理財(cái)計(jì)劃重點(diǎn)投資于貨幣市場工具、債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)等資產(chǎn)，管理人根據(jù)固定收益市場歷史表現(xiàn)，結(jié)合當(dāng)前利率水平、資產(chǎn)配比及市場同類型產(chǎn)品情況，經(jīng)綜合判斷得出。

收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

銷售服務(wù)費(fèi)：年化費(fèi)率0.30%                 

固定管理費(fèi)：年化費(fèi)率0.05%                       

產(chǎn)品托管費(fèi)：年化費(fèi)率0.025%

產(chǎn)品管理人保留變更上述理財(cái)產(chǎn)品收取費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)利。

收費(fèi)方式

每日計(jì)提，定期收取

浮動(dòng)管理費(fèi)

管理人根據(jù)理財(cái)計(jì)劃投資情況計(jì)算浮動(dòng)管理費(fèi)，本理財(cái)計(jì)劃份額到期日（提前終止日）的折合年化收益率在業(yè)績比較基準(zhǔn)下限（含）至上限（含）的部分,管理人提取50%作為浮動(dòng)管理費(fèi),在超過業(yè)績比較基準(zhǔn)上限的部分,管理人提取80%作為浮動(dòng)管理費(fèi)。

2

興銀理財(cái)甄合3個(gè)月最短持有期日開1號固收類理財(cái)產(chǎn)品

行內(nèi)產(chǎn)品代碼

9ZH4031A

全國理財(cái)網(wǎng)登記編碼

Z7002025001132

產(chǎn)品類型

公募、開放式、固定收益類、非保本浮動(dòng)收益、凈值型

發(fā)行機(jī)構(gòu)

興銀理財(cái)

風(fēng)險(xiǎn)等級

中低風(fēng)險(xiǎn)

認(rèn)購期

2025.7.1-2025.7.7

成立日

2025.7.8

產(chǎn)品期限

本產(chǎn)品無固定期限，最短持有期為90個(gè)自然日。自產(chǎn)品成立日/申購確認(rèn)日起第90個(gè)自然日內(nèi)（不含當(dāng)日）投資者不能贖回該產(chǎn)品份額，自產(chǎn)品成立日/申購確認(rèn)日起第90個(gè)自然日起（含當(dāng)日），投資者可于任一開放日贖回該產(chǎn)品份額。

起購及遞增金額

1元起購，以0.01元整數(shù)倍遞增。

產(chǎn)品運(yùn)作方式

開放式

業(yè)績比較基準(zhǔn)及說明

業(yè)績比較基準(zhǔn)（年化）：中債-新綜合財(cái)富（1年以下）指數(shù)

業(yè)績比較基準(zhǔn)說明：【基于當(dāng)前對未來市場的判斷，根據(jù)擬投資債權(quán)類資產(chǎn)的信用利差、久期敞口以及流動(dòng)性溢價(jià)，預(yù)判組合的波動(dòng)幅度。

收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

銷售服務(wù)費(fèi)：年化費(fèi)率0.30%

投資管理費(fèi)：年化費(fèi)率0.30%

產(chǎn)品托管費(fèi)：年化費(fèi)率0.01%

產(chǎn)品管理人保留變更上述理財(cái)產(chǎn)品收取費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)利

收費(fèi)方式

每日計(jì)提，定期收取

業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)

產(chǎn)品管理人不設(shè)置業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)