反詐在行動｜廈門農商銀行：警銀聯動 共筑金融反詐“防火墻”（一）

面對當前電信詐騙新態勢，廈門農商銀始終踐行金融為民使命，不斷探索反詐新路徑，切實守護群眾財產安全。2025年以來，持續深化警銀協作機制，轄內支行成功攔截多起涉詐案件，構筑金融反詐“防火墻”。

【數據預警觸聯動阻資金】

2025年2月，一名67歲的客戶持異地銀行卡至金山支行現場預約取現10萬元，聲稱用于“彩禮”。柜員發現其雖表面符合常規，但要預約成功才轉入資金，且異地卡+大額取現+彩禮觸發數據預警機制，因此受理客戶預約后，同步啟動警銀聯動，最終與金山派出所共同堵截“取現槍手”利用取“彩禮”現金轉移涉詐資金的風險事件。

【識破“精準扶貧”守住血汗錢】

2025年3月，湖里支行柜員在辦理客戶雷某柜臺取現4.9萬元時，客戶回復其接收“國務院扶貧款”需轉移資金，但無法提供有效證明。支行穩定客戶并立即啟動警銀聯動。江頭派出所社區民警到場核查后確認為客戶遭遇了新型洗錢手法——“洗錢團伙以領取國務院扶貧款為由，誘騙當事人到銀行柜臺取現，線下交付現金或轉入指定賬戶轉移詐騙款”，共同挽回異地受害人林某（化名）的4.9萬元被騙款。

【風險提示】

近期詐騙分子常偽造政府文件（如扶貧款、退役軍人補貼等），通過“低投入高回報”話術誘導群眾通過取現參與涉詐涉賭資金轉移。

【溫馨警示】

如您遇以下情形，請立即停止交易并報警：

Ø以投資理財、領取補貼等，要求柜臺取現后線下交付，或轉賬至陌生賬戶的；

Ø以“國家扶貧”“退役軍人福利”等名義索要手續費或保證金的；

Ø陌生人通過社交平臺、電話等渠道引導操作銀行賬戶的。

內容來源：廈門農商銀行