案情簡介：

2024年9月12日下午，一位阿姨來到我行后溪支行辦理銀行卡開卡業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理在審核開卡材料及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)核查，并通過兩卡報(bào)備系統(tǒng)審核通過后，為其辦理了開卡業(yè)務(wù)，并指導(dǎo)客戶觀看反詐宣傳視頻。該客戶于當(dāng)天晚上八點(diǎn)多向大堂經(jīng)理發(fā)微信表示有十萬元左右的大額轉(zhuǎn)賬需求，大堂經(jīng)理詢問轉(zhuǎn)賬用途，客戶發(fā)來一條鏈接，稱注冊(cè)成為“蘿卜快跑車輛投放”用戶，投資后可高額提現(xiàn)回本。大堂經(jīng)理意識(shí)到這是虛假投資詐騙的常用手段及話術(shù)，立即提示客戶可能是騙局，切勿注冊(cè)，更不能綁定銀行卡交易，但客戶對(duì)此“投資”深信不疑。大堂經(jīng)理在勸阻客戶拖延時(shí)間的同時(shí)，隨即將情況上報(bào)支行營業(yè)經(jīng)理，營業(yè)經(jīng)理緊急聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊丛p工作人員上門核實(shí)勸阻。最后通過警銀聯(lián)動(dòng)對(duì)客戶進(jìn)行反詐教育，及時(shí)采取措施為客戶避免了大額“投資”資金損失。

常見手法分析：

虛假投資詐騙利用了金融消費(fèi)者僥幸、冒險(xiǎn)、盲目的投資心理弱點(diǎn)，通過話術(shù)誘導(dǎo)，使消費(fèi)者一步步落入虛假投資陷阱。審慎選擇投資項(xiàng)目，理性評(píng)估收益水平，快速識(shí)別詐騙話術(shù)，是杜絕虛假投資詐騙的有效手段。以下為虛假投資詐騙的幾種常見話術(shù)：

（一）分享內(nèi)幕消息。“免費(fèi)分享賺錢經(jīng)驗(yàn)、掌握可靠內(nèi)幕消息……”。在虛假投資案件中，不法分子宣稱“掌握內(nèi)幕消息”，通過推薦項(xiàng)目、分享經(jīng)驗(yàn)等方式吸引投資者的注意，體驗(yàn)過的“免費(fèi)好處”后，投資者投資意愿增強(qiáng)，從而更容易沖動(dòng)投資。

（二）利用從眾心理。“我已經(jīng)投資且拿了好幾個(gè)月利息、投資這個(gè)項(xiàng)目的人越來越多了……”。虛假投資詐騙分子通常以同伙作托，制造出項(xiàng)目投資人多、持續(xù)獲利的假象，利用從眾心理，使投資者產(chǎn)生機(jī)不可失的錯(cuò)覺，投資意愿更加強(qiáng)烈。

（三）偽裝權(quán)威背書。“通過國家認(rèn)證、獲得專利證書……”。虛假投資詐騙分子通過大量展示偽造的技術(shù)認(rèn)證、獲獎(jiǎng)證書或名人合影等資料，獲取投資者的信任，從而誘導(dǎo)投資者做出錯(cuò)誤判斷。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

金融消費(fèi)者要堅(jiān)守理性底線，審慎參與金融投資，評(píng)估投資收益是否處于合理水平。倡導(dǎo)以資產(chǎn)穩(wěn)健增值為投資目標(biāo)，不盲目追求高收益，不冒險(xiǎn)投資，不抱僥幸心理。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，有關(guān)“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得”等話術(shù)很可能是忽悠，投資者切記時(shí)刻保持警惕，切忌盲目“隨大流”投資。