東山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2024年第二季度關(guān)聯(lián)交易工作報(bào)告

　　東山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱(chēng)我社）積極貫徹落實(shí)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》和我社《東山農(nóng)信聯(lián)社關(guān)聯(lián)交易管理辦法（2023年修訂版）》等內(nèi)外部規(guī)定,及時(shí)收集并主動(dòng)核查關(guān)聯(lián)方信息，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)審批流程，加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易日常監(jiān)控，確保關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制持續(xù)有效運(yùn)行。現(xiàn)將2024年第二季度關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：

　　一、關(guān)聯(lián)交易管理情況

　　我社嚴(yán)格落實(shí)關(guān)聯(lián)交易的審批程序，一般關(guān)聯(lián)交易經(jīng)有權(quán)審批人審批后，及時(shí)向關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)備，重大關(guān)聯(lián)交易經(jīng)由關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交理事會(huì)批準(zhǔn)。報(bào)告期內(nèi)，我社關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開(kāi)與關(guān)聯(lián)交易相關(guān)的會(huì)議4次，審議通過(guò)了東山縣華昌食品有限公司1筆關(guān)聯(lián)貸款、關(guān)聯(lián)方名錄變更等議案。

　　二、關(guān)聯(lián)交易制度執(zhí)行情況

　　（一）關(guān)聯(lián)方認(rèn)定情況

　　我社遵照相關(guān)監(jiān)管法規(guī)，加強(qiáng)關(guān)聯(lián)方名單管理主動(dòng)性與前瞻性，及時(shí)梳理、動(dòng)態(tài)更新，定期提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)建立和維護(hù)。通過(guò)關(guān)聯(lián)方信息的及時(shí)梳理認(rèn)定，進(jìn)一步保證了關(guān)聯(lián)方信息的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性。

　　截至2024年二季度末，我社符合監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的關(guān)聯(lián)方共250人，其中關(guān)聯(lián)法人或非法人組織49戶(hù)，關(guān)聯(lián)自然人201人。

　　（二）關(guān)聯(lián)交易定價(jià)情況

　　報(bào)告期內(nèi)，我社關(guān)聯(lián)交易均遵循市場(chǎng)化定價(jià)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行，不存在損害我社股東利益，符合關(guān)聯(lián)交易管理的相關(guān)要求，不影響我社獨(dú)立性，不會(huì)對(duì)我社的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及財(cái)務(wù)狀況造成重大影響。

　　（三）嚴(yán)格授信集中度管控，防范集中度風(fēng)險(xiǎn)。

　　我社嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門(mén)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易集中度管控要求，嚴(yán)格控制對(duì)單一關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)方所在集團(tuán)、全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不超過(guò)我社資本凈額的10%，切實(shí)防范關(guān)聯(lián)方信用風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集聚，嚴(yán)守監(jiān)管底線(xiàn)。報(bào)告期內(nèi)，我社關(guān)聯(lián)集中度均符合監(jiān)管要求。

　　（四）嚴(yán)格履行披露義務(wù)，保障股東知情權(quán)

　　報(bào)告期內(nèi)，我社嚴(yán)格遵循監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定履行關(guān)聯(lián)交易信息披露義務(wù)，通過(guò)年報(bào)、臨時(shí)公告等，詳盡披露關(guān)聯(lián)交易情況，切實(shí)保障了我社股東對(duì)關(guān)聯(lián)交易的知情權(quán)，維護(hù)了股東合法權(quán)益。

　　（五）做好統(tǒng)計(jì)工作，及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門(mén)

　　我社持續(xù)監(jiān)測(cè)關(guān)聯(lián)交易情況，定期報(bào)送關(guān)聯(lián)交易相關(guān)數(shù)據(jù)。一是每季度統(tǒng)計(jì)分析本社所有授信類(lèi)和非授信類(lèi)關(guān)聯(lián)交易的實(shí)施情況，及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)送《G15最大十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表》，并于關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)中報(bào)送本社關(guān)聯(lián)交易季度報(bào)表，確保各項(xiàng)關(guān)聯(lián)交易合規(guī)開(kāi)展。二是每季度統(tǒng)計(jì)分析本社關(guān)聯(lián)交易情況，并按監(jiān)管部門(mén)要求及時(shí)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易管理情況報(bào)告。

　　三、關(guān)聯(lián)交易具體情況

　　截至2024年二季度末，我社資本凈額115440.02萬(wàn)元，我社全部關(guān)聯(lián)交易40筆、金額4552.29萬(wàn)元，全部為授信類(lèi)關(guān)聯(lián)交易。授信類(lèi)關(guān)聯(lián)交易中單一最大關(guān)聯(lián)方東山縣萬(wàn)祥船舶物資貿(mào)易有限公司授信余額1480萬(wàn)元，占我社資本凈額1.28%；授信類(lèi)關(guān)聯(lián)交易中屬于重大關(guān)聯(lián)交易有3筆，分別為：東山縣萬(wàn)祥船舶物資貿(mào)易有限公司 1480萬(wàn)元、 東山縣福祥液化氣有限公司715萬(wàn)元、東山縣宏祥水產(chǎn)有限公司800萬(wàn)元，占關(guān)聯(lián)貸款的65.79%。我社單一客戶(hù)關(guān)聯(lián)度、集團(tuán)客戶(hù)關(guān)聯(lián)度、全部關(guān)聯(lián)度均符合監(jiān)管要求。

　　特此報(bào)告。

　　東山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

　　2024年7月15日