東山縣農村信用合作聯社2024年第二季度關聯交易工作報告

　　東山縣農村信用合作聯社（以下簡稱我社）積極貫徹落實《銀行保險機構關聯交易管理辦法》和我社《東山農信聯社關聯交易管理辦法（2023年修訂版）》等內外部規定,及時收集并主動核查關聯方信息，嚴格執行關聯交易事項審批流程，加強關聯交易日常監控，確保關聯交易管理機制持續有效運行。現將2024年第二季度關聯交易情況報告如下：

　　一、關聯交易管理情況

　　我社嚴格落實關聯交易的審批程序，一般關聯交易經有權審批人審批后，及時向關聯交易控制委員會報備，重大關聯交易經由關聯交易控制委員會審查后，提交理事會批準。報告期內，我社關聯交易控制委員會召開與關聯交易相關的會議4次，審議通過了東山縣華昌食品有限公司1筆關聯貸款、關聯方名錄變更等議案。

　　二、關聯交易制度執行情況

　　（一）關聯方認定情況

　　我社遵照相關監管法規，加強關聯方名單管理主動性與前瞻性，及時梳理、動態更新，定期提交關聯交易控制委員會建立和維護。通過關聯方信息的及時梳理認定，進一步保證了關聯方信息的準確性、及時性和完整性。

　　截至2024年二季度末，我社符合監管部門規定的關聯方共250人，其中關聯法人或非法人組織49戶，關聯自然人201人。

　　（二）關聯交易定價情況

　　報告期內，我社關聯交易均遵循市場化定價原則，以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，不存在損害我社股東利益，符合關聯交易管理的相關要求，不影響我社獨立性，不會對我社的正常經營活動及財務狀況造成重大影響。

　　（三）嚴格授信集中度管控，防范集中度風險。

　　我社嚴格落實監管部門關于關聯交易集中度管控要求，嚴格控制對單一關聯方、關聯方所在集團、全部關聯方的授信余額不超過我社資本凈額的10%，切實防范關聯方信用風險過度集聚，嚴守監管底線。報告期內，我社關聯集中度均符合監管要求。

　　（四）嚴格履行披露義務，保障股東知情權

　　報告期內，我社嚴格遵循監管機構的相關規定履行關聯交易信息披露義務，通過年報、臨時公告等，詳盡披露關聯交易情況，切實保障了我社股東對關聯交易的知情權，維護了股東合法權益。

　　（五）做好統計工作，及時報送監管部門

　　我社持續監測關聯交易情況，定期報送關聯交易相關數據。一是每季度統計分析本社所有授信類和非授信類關聯交易的實施情況，及時、準確地報送《G15最大十家關聯方關聯交易情況表》，并于關聯交易監管系統中報送本社關聯交易季度報表，確保各項關聯交易合規開展。二是每季度統計分析本社關聯交易情況，并按監管部門要求及時報送關聯交易管理情況報告。

　　三、關聯交易具體情況

　　截至2024年二季度末，我社資本凈額115440.02萬元，我社全部關聯交易40筆、金額4552.29萬元，全部為授信類關聯交易。授信類關聯交易中單一最大關聯方東山縣萬祥船舶物資貿易有限公司授信余額1480萬元，占我社資本凈額1.28%；授信類關聯交易中屬于重大關聯交易有3筆，分別為：東山縣萬祥船舶物資貿易有限公司 1480萬元、 東山縣福祥液化氣有限公司715萬元、東山縣宏祥水產有限公司800萬元，占關聯貸款的65.79%。我社單一客戶關聯度、集團客戶關聯度、全部關聯度均符合監管要求。

　　特此報告。

　　東山縣農村信用合作聯社

　　2024年7月15日